En plus de son aspect émotionnel, l’art constitue un véritable actif patrimonial. Sa présence croissante dans les portefeuilles d’investissement le confirme : en 2022, les objets de collection représentaient 5,2 % du patrimoine des plus grandes fortunes mondiales, soit une valeur de 2 174 milliards de dollars1.
Le club deal figure parmi les nouvelles façons d’investir dans ce marché, jusque-là réservé aux grandes fortunes. Le club deal permet à un groupe d’investisseurs de mutualiser leurs moyens financiers pour financer des œuvres d’art d’exception, tout en diluant le risque.
Qu’est-ce qu’un club deal sur le marché de l’art contemporain ?
Traditionnellement utilisé dans l’immobilier et les investissements privés, le concept de club deal est en train de faire une percée remarquée dans le domaine artistique. Un club deal consiste à réunir plusieurs investisseurs afin d’acquérir ensemble des œuvres d’une grande valeur, souvent inaccessibles individuellement. Pour ce faire, ils peuvent passer par une plateforme dédiée telle que Matis. Chaque participant devient ainsi co-propriétaire d’une grande œuvre, avec une part proportionnelle à son montant d’investissement. L’intérêt du club deal réside dans le partage des risques et des bénéfices, en plus de l’opportunité d’investir dans un tableau ou une sculpture de renom avec un budget plutôt modeste.
Les avantages du club deal pour les investisseurs
En premier lieu, ce système d’investissement alternatif vous permet d’accéder à un marché assez fermé et exigeant sans avoir à mobiliser un montant trop élevé. En plus, il devient possible d’investir dans plusieurs œuvres à la fois. Vous diversifiez ainsi votre portefeuille artistique et réduisez votre dépendance sur une seule pièce. Cette diversification atténue notamment un des principaux défis du marché de l’art qu’est la liquidité. En effet, certains tableaux et sculptures prennent un peu de temps à trouver des acheteurs, surtout s’ils sont destinés à un cercle restreint de collectionneurs, alors que d’autres se vendent rapidement.
En outre, les œuvres d’art acquises dans le cadre d’un club deal sont sélectionnées par des experts en art contemporain, à savoir des spécialistes qui analysent les tendances du marché et les perspectives de valorisation des œuvres. Combinée à l’achat collectif, cette expertise optimise les chances de réaliser des plus-values à la revente, bien que non garanties. En effet, rappelons que l’investissement dans l’art est un placement à capital non garanti, qui présente un risque de perte totale ou partielle des sommes investies.
Un investissement passionnant
Bien plus qu’une stratégie financière, investir dans l’art contemporain via un club deal est une expérience passionnante pour les amateurs d’art. Posséder une partie d’une œuvre d’Andy Warhol, Yves Klein, Pierre Soulages, Yayoi Kusama ou Anselm Kiefer, c’est faire partie de l’histoire culturelle contemporaine. Les investisseurs participent ainsi à la diffusion de la culture tout en valorisant leur patrimoine artistique.
Une tendance prometteuse pour le marché de l’art
L’art contemporain est un secteur en pleine ébullition. Malgré des crises économiques successives, les ventes aux enchères d’art contemporain continuent d’afficher des résultats importants. Selon un rapport d’Artprice, le marché de l’art contemporain a généré un chiffre d’affaires de 2,29 milliards de dollars. Intégrer un club deal dans l’art peut ainsi représenter un moyen intéressant d’accéder à ce marché.
